丰收喜悦月月赢1号2期定开净值型理财产品2023年第一季度报告
产品管理人：宁波镇海农村商业银行股份有限公司
产品托管人：兴业银行股份有限公司杭州分行
1、产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 丰收喜悦月月赢1号2期定开净值型理财产品 |
产品登记编码 | C3208422000060 |
产品管理人 | 宁波镇海农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 兴业银行股份有限公司杭州分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型银行理财 |
产品成立日 | 2022年07月06日 |
产品到期日 | 2023年07月06日 |
报告期末产品份额总额 | 59,180,000.00 |
业绩比较基准（如有） | 2.00%-4.50%/年 |
2、产品收益/净值表现
报告时点 | 期末产品资产净值 | 期末产品份额净值 | 期末份额累计净值 | 自产品成立日至今净值增长率 （%） |
2023-03-31 | 59,286,524.00 | 1.00180000 | 1.02390000 | 2.39 |
3、投资组合情况及流动性风险分析
3.1期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | 间接投资 | ||
金额（元） | 占产品总资产的比例（%） | 金额（元） | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 | - | - |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | - | - | |
存托凭证 | 0.00 | 0.00 | - | - | |
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 | - | - |
3 | 固定收益投资 | 0.00 | 0.00 | - | - |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 | - | - |
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | - | - |
6 | 货币市场工具 | 0.00 | 0.00 | - | - |
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 0.00 | 0.00 | - | |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 | - | - |
9 | 资管产品 | 59,292,442.00 | 100.00 | - | - |
10 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 | - | - |
合计 | 59,292,442.00 | 100.00 | - | - | |
3.2投资组合流动性风险分析
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺风险。本产品的流动性风险主要来自于若投资品种所在的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
为防范无法支付到期赎回款而产生的流动性风险，本产品管理人将合理安排所投资资产期限，产品到期前完成所投资组合中相关资产变现，尽可能降低产品流动性风险，有限保障产品持有人利益。
序号 | 名称 | 持仓数量(张) | 市值(元) | 市值占委托资产净值比例(%) |
1 | 财通证券资管月月赢1号集合资产管理计划 | 59,180,000.00 | 59,292,442.00 | 100.01 |
3.4报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细（穿透后）
金额单位：元
序号 | 代码 | 名称 | 持仓数量(股) | 市值(元) | 市值占委托资产净值比例(%) |
1 | 206014 | 上交所14天回购 | - | 16,683,488.36 | 28.14 |
2 | 206021 | 上交所21天回购 | - | 8,611,262.04 | 14.52 |
3 | 206007 | 上交所7天回购 | - | 4,358,869.12 | 7.35 |
4 | 206008 | 上交所8天回购 | - | 3,074,500.05 | 5.19 |
5 | 006626 | 山西证券超短债债券A | 2,427,849 | 2,682,044.70 | 4.52 |
6 | 3M80CV | 22合川城投PPN001 | 26,619 | 2,668,027.19 | 4.50 |
7 | 009617 | 东兴兴利债券C | 1,895,286 | 2,018,479.81 | 3.40 |
8 | 008022 | 建信短债债券F | 1,827,452 | 2,007,455.82 | 3.39 |
9 | 197308 | 21赣建07 | 19,432 | 1,963,788.33 | 3.31 |
10 | 019688 | 22国债23 | 16,637 | 1,659,531.28 | 2.80 |
宁波镇海农村商业银行股份有限公司
2023年04月12日